Jakarta, Smartpreneur – Di tengah meningkatnya kompleksitas pasar keuangan global, keputusan investasi tidak lagi dapat mengandalkan intuisi semata. Volatilitas pasar, perubahan suku bunga, dinamika nilai tukar, hingga perkembangan geopolitik menuntut investor memiliki landasan data yang kuat sebelum menentukan arah portofolio mereka. Menjawab kebutuhan tersebut, OCBC memperkenalkan Wealth Report sebagai bagian dari layanan Wealth Discovery bagi nasabah Premier Banking.

Pengenalan Wealth Report menandai pergeseran paradigma industri wealth management dari pendekatan berbasis produk menuju pendekatan berbasis kebutuhan dan tujuan hidup nasabah. Bagi kalangan affluent dan high net worth individual, pengelolaan kekayaan kini tidak hanya berfokus pada pertumbuhan aset, tetapi juga perlindungan kekayaan, efisiensi alokasi, hingga perencanaan warisan lintas generasi.

Menurut Diamond Stole, Wealth Management Advisory Head, OCBC, keputusan investasi merupakan keputusan strategis yang harus dibangun di atas fondasi data dan pemahaman yang mendalam terhadap profil risiko masing-masing individu.

“Keputusan investasi yang tepat harus didasari dengan data, disesuaikan dengan risk appetite dan aspirasi keuangan masing-masing nasabah. Lewat Wealth Report, nasabah dapat mengetahui bagaimana portofolio mereka dapat bekerja lebih keras untuk mencapai tujuan finansialnya. Dengan demikian, nasabah menjadi lebih well-informed dan percaya diri dalam mengambil keputusan investasi,” ujarnya dalam sesi Media Chit Chat di Jakarta.

Wealth Report sendiri dirancang sebagai instrumen diagnostik finansial yang memungkinkan nasabah bersama Relationship Manager (RM) melakukan investment review secara menyeluruh sekaligus mengidentifikasi kesenjangan atau gap dalam pengelolaan aset mereka. Di dalamnya terdapat sejumlah informasi yang meliputi Net Worth Report, nasabah dapat memperoleh gambaran menyeluruh mengenai total kekayaan bersih dan proporsi kewajiban yang dimiliki, sehingga kesehatan finansial dapat dipantau secara lebih objektif.
Asset-Based Allocation dan Currency-Based Allocation memberikan pemetaan mengenai komposisi aset berdasarkan kelas investasi maupun eksposur mata uang asing. Dalam konteks pasar global yang semakin terintegrasi, pemahaman terhadap risiko valuta asing menjadi elemen penting dalam menjaga stabilitas nilai portofolio, terutama bagi investor yang memiliki aset lintas negara.
Monthly Performance Tracking membantu nasabah memantau pergerakan return maupun koreksi portofolio secara berkala sehingga keputusan investasi dapat dilakukan secara lebih adaptif terhadap perubahan pasar.

Bagi Stephanie Kristanto, Premier Banking Segment Head OCBC, kebutuhan utama investor modern bukan hanya akses terhadap produk investasi, melainkan kehadiran mitra strategis yang mampu mendampingi perjalanan kekayaan mereka secara menyeluruh.

“Ke depan, kebutuhan utama konsumen adalah trusted partner yang dapat membantu memetakan potensi dan mengembangkan wealth mereka dengan tepat. Pada akhirnya, nasabah dapat mengambil setiap keputusan finansial dengan lebih percaya diri dan cakap,” jelasnya.

“OCBC Premier Banking ingin menghadirkan ekosistem layanan yang mendukung setiap aspirasi finansial nasabah. Untuk itu, kami terus memperkuat produk Premier melalui solusi wealth dan keuangan holistik, berbagai privilese, dan kemudahan transaksi global untuk mendukung ambisi. gaya hidup, dan pertumbuhan bisnis nasabah,” tutup Stephanie.

Seluruh kapabilitas wealth management OCBC juga dipermudah dengan aksesibilitas melalui OCBC Mobile untuk nasabah dan Relationship Manager (RM).